Виды, возможности и правила использования социальной карты от Сбербанка

Социальные карты банков выпускаются на особых условиях для определенных категорий населения. Это люди, которые получают социальные выплаты от государства. Отличительными особенностями является то, что они выпускаются и обслуживаются бесплатно, а на остаток производится начисление процентов. Социальная карта Сбербанка Maestro подходит для перечисления детских пособий, помощи по инвалидности, пенсий и дотаций. С нее можно совершать все банковские операции, снимать деньги, переводить через онлайн-кабинет и расплачиваться в магазинах. В настоящее время выпуск по программе прекращается, а на смену представлен ряд других предложений.

Условия использования

На 2017 год Сбербанк выпускает дебетовые карты Молодежная и Пенсионная. Также есть специальная Студенческая, которую можно получить в ВУЗе. Социальных предложений с кредитным лимитом пока не предусмотрено. Пенсионерам, у которых закончился срок действия социальной карты, переоформляют новую – «Мир», с сохранением номера, тарифов и условий обслуживания.

Предложения пенсионерам

Система «Мир» была создана в 2015 году при поддержке государства. Ее целью была защита стабильности российской финансовой системы в условиях неблагоприятных внешних факторов. Visa, MasterCard и Maestro представляют иностранные системы, которые подвержены влиянию политики западных стран.

В 2017 году Сбербанк также прекращает выпускать пенсионную Maestro, оставив только MasterCard. В будущем стоит ожидать полного перехода на МИР – национальную платежную систему.

Мир создавалась как альтернатива зарубежному продукту, не подверженная влиянию внешних факторов. Для поддержки новой системы всем бюджетным организациям положено использовать ее для перечисления заработных выплат. 

Социальная карта Сбербанка

Условия использования:

  • годовое обслуживание производится бесплатно;
  • начисляется 3,5% на остаток на счете;
  • бесплатный мобильный банк в течение 2 месяцев, в дальнейшем стоимость составит 30 рублей.

Пластик дают на пять лет, он участвует в бонусной программе «Спасибо», а управление доступно через Сбербанк Онлайн. Картой можно рассчитываться в магазинах и Интернете, но только если компания является участником платежной системы. 

Положительным моментом карты МИР стало наличие бесконтактной системы оплаты.

Отличия «Мир» от других платёжных систем:

  • нет возможности подключить дополнительные карты;
  • низкий лимит на снятие наличных: 50 тысяч рублей в день и 500 тыс. в месяц;
  • можно использовать на территории Крыма.

Несмотря на название «Пенсионная», карту можно использовать и для получения социальных пособий или государственных дотаций. Для этого необходимо:

  • Подойти в офис банка с паспортом.
  • Предъявить пенсионное удостоверение либо документ, подтверждающий право на пособие.
  • Написать заявление, и заключить договор.

Также, чтобы перевести пенсию на карту, можно оформить заявление в Пенсионном фонде РФ либо в МФЦ. Делать это нужно в том регионе, где вы зарегистрированы и постоянно проживаете. Если заявление написано незадолго до получения пенсии, то начисление производится с первых чисел следующего месяца, следовательно, возможны задержки перевода. В тех случаях, когда поступления не приходят слишком долго, необходимо обратиться к работнику банка.

Как альтернатива карте «Мир Пенсионная» пока существует MasterCard для пенсионеров. Условия и тарифы, а также ограничения, по ней аналогичные. Отличительными особенностями являются:

  • возможность пользоваться заграницей;
  • доступно подключение дополнительной карты на лицо в возрасте от 7 лет;
  • подходит только для пенсионеров (от 54 лет для женщин и 59 для мужчин).

Молодежные программы

Молодежная карта – это специализированный продукт для студентов и молодежи, ориентированный на их потребности и возможности. Особенности:

  • стоимость обслуживания всего 150 руб. в год;
  • выгодная бонусная программа, позволяющая возвращать до 10% от стоимости и тратить до 99% бонусов на оплату товара;
  • бесконтактная оплата;
  • возможность подключения Apple Pay и Android Pay;
  • можно снимать деньги в банкоматах и кассах других банков;
  • лимит на снятие составляет 150 тысяч рублей в день, при нахождении в другом регионе – 50 тысяч рублей;
  • в месяц лимит на снятие составляет 1,5 миллиона рублей.

Молодежная карта Сбербанка

Выдается карта лицам от 14 до 25 лет. Дополнительной возможностью является индивидуальное оформление дизайна. Сделать это очень легко – на сайте Сбербанка есть форма для загрузки любого файла, также есть галерея готовых изображений. Стоимость услуги составляет 500 рублей.

Молодежной картой можно пользоваться заграницей, в том числе проводить экстренное снятие наличных. Оплата товаров и услуг на торговых точках либо через Сеть производится без комиссий. Также доступна оплата покупок в иностранных интернет-магазинах.

Чтобы получить Молодежную карту, необходимо оставить заявку на сайте банка либо прийти в отделение лично с паспортом. Дополнительных карт по данной программе не предусмотрено.

Студенческая карта

Специальная Студенческая карта может выдаваться студентам тех ВУЗов, которые обслуживаются в Сбербанке в рамках зарплатных проектов. Обслуживание будет полностью бесплатным, а для оформления необходимо обратиться по месту учебы. В рамках предложения доступны все возможности совершения операций, мобильный банк, онлайн обслуживание, системы Apple и Android Pay, а так же выгодная бонусная программа.

Платежи и переводы

Чтобы оплатить покупку в магазине, достаточно просто поднести карту к экрану терминала. В некоторых редких случаях может потребоваться авторизация и ввод пин-кода. Заграницей принцип оплаты такой же, а цена будет конвертирована в рубли по внутреннему курсу банка.

Карта «Мир» не подходит для расчетов заграницей. На данный момент заключены соглашения с международными системами Maestro, UnionPay и JCB, но в рамках социальных проектов они пока недоступны.

Всеми социальными картами можно расплачиваться в Интернете. Чтобы это сделать, необходимо:

  • Убедиться, что данный вид есть в числе поддерживаемых. Обычно в разделе оплаты размещены логотипы всех доступных способов.
  • Ввести данные, указанные на карте.
  • В некоторых случаях потребуется дополнительное подтверждение при помощи смс. Для этого должен быть включен мобильный банк, в противном случае может быть получен отказ в операции.

Пополнить баланс можно разными способами:

  1. при обращении в офис банка;
  2. через банкомат;
  3. переводом со счета.

Для всех социальных пластиковых карт доступен ресурс Сбербанк Онлайн.

Если вы хотите, чтобы другой человек или организация перечислили средства вам на карточку, то в системе интернет-банкинга можно посмотреть все реквизиты карты:

  • Зайдите в сервис Сбербанк Онлайн.
  • Выберите раздел «Карты».
    Реквизиты социальной карты
  • Нажмите на нужную карту.
  • Кликните по ссылке «Реквизиты для зачисления средств».
  • В точности скопируйте все данные и передайте тому, кто хочет сделать перевод.

Аналогично можно перечислять деньги на другие счета и карты. Если это клиент Сбербанка, то перевод осуществляется без комиссии по реквизитам, номеру карты либо по мобильному телефону, привязанному к карте. Для оплаты различных услуг предусмотрен раздел «Платежи», где можно платить за коммунальные услуги, школу, детский сад, оплачивать штрафы.

Преимущества и недостатки

Главный плюс социального пластика – это бесплатное либо льготное обслуживание. По обычным программам оно составляет минимум 750 рублей.

Для пенсионеров можно обозначить следующие выгоды:

  1. информирование о поступлении пенсии;
  2. доступное снятие без очередей;
  3. возможность осуществлять безналичные расчеты;
  4. участие в бонусных программах;
  5. переводы клиентам Сбербанка по всей России;
  6. простое получение средств от родственников в других регионах;
  7. безопасность хранения денег;
  8. доход в виде начисления процентов на остаток средств.

Процентная ставка на остаток в Сбербанке составляет 3,5%. Для сравнения, Бинбанк по пенсионной программе предлагает до 7%, при этом используется только платежная система МИР. А в банке Уралсиб 5% годовых начисляются ежемесячно, если остаток составляет выше 5 тысяч рублей.

У молодежной программы есть ряд своих преимуществ:

  1. возможность использования заграницей;
  2. бонусы за покупки;
  3. широкие возможности оплаты.

Преимущества Молодежной карты Сбербанка

У социальных карт есть и свои минусы:

  • низкий лимит на снятие наличных;
  • с пенсионных карт невозможно снять деньги в банкоматах других банков.

На социальную карту нельзя перечислить зарплату, для этого существуют специальные зарплатные проекты, в рамках которых за обслуживание платит работодатель, а для сотрудника оно является бесплатным.

Сбербанк обладает самой широкой по России сетью филиалов и банкоматов. Платежная система Мир также расширяет свое присутствие, в том числе и возможности зарубежного использования. А для пенсионеров Крыма альтернативы для нее не существует. Поэтому социальные банковские проекты являются необходимыми и востребованными на всей территории страны.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Печатать
Комментарии (0)
Добавить комментарий